美国退休夫妇储蓄缩水99%!前投资顾问被判赔220万元

投稿时间:2021-05-02  消息来源:  提交者:洪门小拳

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美国证券交易所。(Wikimedia Commons by D Ramey Logan) 未注册的投资顾问Hai Khoa Dang欺诈一对已经作为他客户20年的夫妇,使他们的退休储蓄大幅缩水。上周一(19日),康州联邦法院对该案作出判决。 根据美国证券交易委员会(SEC)去年9月提出的指控,Hai Khoa Dang完全控制了这对夫妇的经纪账户,他实行了“高风险的期权交易策略”,却从不把自己的安排告知这对夫妇,并掩盖了他在10个月内几乎耗尽了这对夫妇所有退休储蓄的事实。 据称,Dang让这对夫妇相信,他会保守地投资他们大部分的投资组合,并在他们的账户中至少保留25万美元的现金。Dang最终建议这对夫妇将他们的退休储蓄中的220万美元转移到自营的经纪账户中,然后他使用他们的用户名和密码进行交易,并收取1%的顾问费。 结果,Dang将这对夫妇的全部积蓄投资于“灾难性的无利可图”的风险期权交易。导致这对夫妇的账户价值从2018年2月超过220万美元,到2019年11月骤降至2.7万美元,价值缩水了99%。 Dang还对客户撒谎。据称,他曾一度告诉客户,他们没有遭受任何损失,因为股票期权的价值未反映在月度账目报表中。 Dang在1990年代后期在一家经纪交易公司担任注册代表的时候,曾在一家航空技术公司做投资演讲,自此认识了这对夫妇。在2001年至2006年之间,Dang为这对夫妇担任经纪人,为他们提供退休规划。到2006年,Dang没有续签执照,但他继续提出投资建议并与客户交谈。 最终判决禁止Dang违反1940年《投资顾问法》第206(1)和206(2)条的反欺诈规定外,并命令他支付220万美元的民事罚款。 SEC投资者警报:查投资顾问背景SEC的零售策略特别工作组和投资者教育与倡导办公室,鼓励投资者使用Investor.gov上的免费搜索工具, 检查那些向他们出售或提供投资咨询的人的背景。 该搜索工具提供有关已注册的持牌投资人的信息,包括有关刑事或民事法律诉讼、监管措施、客户投诉、雇佣关系终止和破产申请的某些信息。即使某人当前已注册或获得许可,如果在该人的背景中发现以下任何潜在的危险信号,也要小心: 政府监管机构(包括SEC)或自律组织的纪律处分,例如美国金融业监管局(FINRA),就是充当监管会员经纪公司和交易所市场的自律组织;客户投诉的历史;客户提起的诉讼或仲裁请求;和在一个或多个被证券业驱逐的公司中任职。 Investor.gov网站提醒消费者,要谨慎了解投资顾问的背景。例如,SEC曾宣布一家石油和天然气公司Tomahawk Exploration的创始人涉嫌欺诈指控,该创始人此前因邮件欺诈而入狱,并向SEC提供了虚假信息以欺诈投资者。之后,该公司试图通过首次代币发行(ICO)筹集500万美元。该公司的ICO网上没有提及该创始人的入狱时间,而是声称公司的负责人是“成功的公民,具有完美的背景”。该创始人还从ICO网上删除了他的中间名字缩写,这使潜在投资者更难以发现他的犯罪记录。SEC发现后,叫停了Tomahawkcoins的ICO。 投资人还可以使用SEC.gov上的SEC行动查找-个人( SALI )功能来查找有关某些人的信息,这些人在SEC法院诉讼或行政诉讼中曾被做出判决或命令,网址:https://www.sec.gov/litigations/sec-action-look-up。EVM蔷薇网

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