最全税务骗术整理!花招百出防不胜防 华裔新移民和长者必读

投稿时间:2021-09-10  消息来源:  提交者:古姿女郎

内容摘要

洛杉矶华人资讯网9月9日报道,国税局(IRS)近日发布了“12大肮脏骗术”清单,提醒民众欺诈者手段多样,防不胜防,尤其是长者和新移民很容易走入他们的骗局之中。fAW蔷薇网

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本文将为读者详解这12种最常见的骗局。fAW蔷薇网

1. 虚假的慈善机构fAW蔷薇网

根据税务法,向慈善机构捐款和捐赠物资的纳税人,可以减免一定比例的联邦税。此外,很多慈善机构在疫情期间捐赠抗疫物资、提供食物和生活用品,因此在民众心目中的可信度较高。fAW蔷薇网

国税局指出,正是慈善机构的正面形象引起了诈骗团伙的注意,他们通过建立虚假的组织,利用疫情和自然灾害等悲剧性事件,向捐赠者大肆行骗。fAW蔷薇网

欺诈者主要通过电话的方式,要求捐赠者为救灾捐款。国税局建议,捐款之前应该现年核查该机构是否属于联邦或地方政府批准的慈善机构,不要盲目汇款。fAW蔷薇网

如何防范虚假慈善机构?fAW蔷薇网

• 真正的慈善机构不会向捐赠者施压。合法的慈善机构可以随时接受捐款,捐款的时间并不紧迫,并且会鼓励捐赠者研究捐赠的方式,慎重考虑捐赠的金额。fAW蔷薇网

• 捐赠者可以询问慈善机构的确切名称、网址、邮寄地址,以及该联络人士的姓名和联络方式,以便日后确认。欺诈者会假称是某个大型慈善机构的工作人员。fAW蔷薇网

• 支付方式。根据研究,使用信用卡或支票捐款是最安全的方式。如果慈善机构提出要以礼卡或电汇的方式,那么就需要警惕了。fAW蔷薇网

2. 新移民/老年人欺诈fAW蔷薇网

众所周知,冒充国税局的诈骗者会针对英语水准有限的族群以及长者。这些骗局通常具有威胁性。fAW蔷薇网

虽然最近骗案较之前有所减少,但冒充国税局仍然是一个常见的骗局。在这种骗局中,纳税人会收到一通自称在国税局工作的某人士的电话,威胁要坐牢、驱逐出境或吊销驾照。新移民纳税人通常是最容易受到攻击的,他们应该忽略这些威胁,不要受其摆布。fAW蔷薇网

国税局指出,与国税局的第一次联络通常会是透过邮件,而不是透过电话。真正的国税局员工不会威胁吊销驾照,或将某人驱逐出境。这些是恐吓策略。fAW蔷薇网

国税局增加了新功能来帮助母语非英语的纳税人,可通过递交文件,向国税局申请适合自己的语言服务。fAW蔷薇网

为了让长者能更容易报税,国税局为1956年1月2日之前出生的长者重新设计了《表格1040》及其说明,也可以使用《表格1040SR》。fAW蔷薇网

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图:税务欺诈花样繁多。(来源:网络图)fAW蔷薇网

3. 只花“百分之一”就能解决税务欠债?假!fAW蔷薇网

“要约”或“折中要约”(Compromise),用于解决纳税人的税务债务。如果纳税人符合申请条件,国税局允许欠税者使用“折中要约”来避免全款支付,或“妥协接受”联邦纳税义务。fAW蔷薇网

然而,部分宣传者不恰当地建议负债的纳税人向国税局申请折中要约,即使宣传者知道此人不符合资格。这使得诚实的纳税人浪费了金钱与时间。fAW蔷薇网

甚至出现了工厂流水线式的作业方式,被国税局定义为“折中要约工厂”,这类非法“工厂”将国税局计划扭曲成意义完全不同的东西,误导不满足条件的人申请,同时收取过高的费用,通常是数千美元。fAW蔷薇网

国税局局长查克•雷蒂格说:“我们越来越担忧无法支付税款的纳税人被误导能以“百分之一”的金额解决他们的税务债务”。“国税局鼓励民众花几分钟的时间审阅IRS.gov上的资讯,检查是否符合申请资格,并小心那些虚假宣传。”fAW蔷薇网

4. 警惕“幽灵报税员”fAW蔷薇网

虽然大多数的报税员是有道德和值得信赖的,但纳税人应该警惕那些不在他们填写的纳税申报表上签名的报税员,他们通常被称为幽灵报税员。以电子申报的纳税申报表来说,“幽灵”将会填写纳税申报表,但拒绝以收费的报税员身份进行签名。fAW蔷薇网

在法律上,任何收费填写或协助填写联邦纳税申报表的人士,都必须拥有一组有效的报税员税务识别号码(PTIN)。收费的报税员必须签名并在纳税申报表上填写他们的识别号码。如果,报税员拒绝签名,对于纳税人来说这是一个红色警报,该报税员很可能通过不当的大额退税或根据退税金额收取费用来赚取外快。fAW蔷薇网

不道德的纳税申报表报税员还可能:fAW蔷薇网

• 要求现金付款,并且不会提供收据。fAW蔷薇网

• 捏造收入,使他们的客户有资格获得税务抵免额。fAW蔷薇网

• 申领虚假扣除额以增加退税金额。fAW蔷薇网

• 将退税引导至他们的银行帐户,而不是纳税人的帐户。fAW蔷薇网

纳税人需要记住,个人对纳税申报表上的内容负有法律责任,即使表格是由其他人填写的。fAW蔷薇网

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图:国税局呼吁警惕税务欺诈。(来源:网络图)fAW蔷薇网

5. 失业保险欺诈fAW蔷薇网

失业欺诈通常是个别人士与雇主及金融机构串通的,或者隐瞒雇主和金融机构。从长远来看,这些骗局会对纳税人未来报税产生后果。fAW蔷薇网

雇主和金融机构需要注意以下与失业保险相关的骗局:fAW蔷薇网

• 身份相关欺诈:申报人使用被窃取或伪造的身份资讯递交失业补助金申请书。fAW蔷薇网

• 雇主和雇员串通欺诈:雇员在领取失业保险补助金的同时,雇主仍持续向雇员支付降低金额且未申报的薪水。fAW蔷薇网

• 虚报收入欺诈:已经重新工作,但却隐瞒收入,而且持续的领取失业保险补助金;或为了能收到更高的失业补助金,申报的薪资高于实际领取薪资。fAW蔷薇网

• 虚构的雇主:申报人虚假声称为一家合法公司工作,或建立一家虚构的公司,并提供虚构的员工和薪资记录来申请失业保险金。fAW蔷薇网

• 内部欺诈:州立机构的雇员使用身份不当地获取或更改失业补助金申请,导致不合格的申请获得批准,或将失业补助金转移到不在申请书上的帐户。fAW蔷薇网

失业欺诈的红旗警讯的清单:fAW蔷薇网

• 失业补助金来自客户申报的居住州或曾工作过的州以外的州。fAW蔷薇网

• 多个州的失业补助金在同一时间范围内同时发放。fAW蔷薇网

• 失业补助金是发放给帐户持有人以外的人士,或以多个失业金领取人的名义发放的。fAW蔷薇网

• 多笔存款或电子资金转帐(EFT)表明失业救济金是从一个或多个州向帐户持有人以外的人士提供的。fAW蔷薇网

• 与类似的客户和他们收到的补助金相比,在同一时间范围内可以看到更高的失业补助金。fAW蔷薇网

6.网络钓鱼盗窃身份fAW蔷薇网

国税局警告纳税人、企业和税务专业人士,要警惕不断涌现的虚假电子邮件、短信、网站和社交媒体试图窃取个人资讯的行为。这些攻击在报税季往往会明显增加,并这也是身份盗窃案件的主要原因。fAW蔷薇网

钓鱼诈骗信息通常看起来是合法来源,他们会让目标下载恶意软体来收集被害人的个人及财务资料,并可能使其电脑或设备中毒。网络罪犯通常是透过电子邮件发送这些钓鱼信息,但也可能使用短讯或社交媒体贴文等。fAW蔷薇网

这些网络钓鱼诈骗可能很棘手,而且经过巧妙伪装,看起来就像是来自国税局或来自税务界的其他人士。那些承诺大额退税、错过刺激补助金,甚至进行威胁的诈骗,都应该引起足够的警惕。fAW蔷薇网

7. 新客户骗局fAW蔷薇网

除了欺诈纳税人,犯罪团伙还将黑手伸向税务专业人士。fAW蔷薇网

“新客户”骗局是普遍存在的一种网络钓鱼形式。以下是电子邮件形式的范例:fAW蔷薇网

“我刚从密西根搬来这里。我有一个紧急的税务问题,希望您能帮忙。”电子邮件的题目很可能写着:“希望您还在收新客户。”电子邮件中还会附上假的国税局通知,以及假的去年纳税申报表。fAW蔷薇网

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图:一封欺诈的电子邮件。(来源:IRS提供)fAW蔷薇网

8. 旧瓶装新酒,骗案万变不离其宗fAW蔷薇网

纳税人需警惕那些要求在电话中提供个人财务的来电。国税局发现“电话钓鱼”事件有所增加,尤其是与联邦税收留置权相关的诈骗。如果不确定是否是诈骗电话,可以向来电者提问,但不要提供任何个人信息。如有疑问,请立即挂断。fAW蔷薇网

2020年国税局总计收到了将近400起电话钓鱼诈骗的报告,比起去年增加了14%。与税务留置权相关的骗局数量从2019年的58起增加到2020年的104起,增长了79%。fAW蔷薇网

此外,由于各界的广泛宣传,2020年,自称来自国税局的诈骗电话数量减少了 43%:2020年为20,500件,而2019年为36,000件。联邦贸易委员会发现通报的数量从2019年的7,694件下降到2020年的2,571份下降了67%。fAW蔷薇网

几点防范建议:fAW蔷薇网

• 关于未缴税款,国税局通常会先透过邮件联络,而不是透过电话。fAW蔷薇网

• 国税局可能会尝试透过电话联络个别人士,但不会使用 iTunes 卡、礼品卡、预付金融卡、汇票或电汇付款。fAW蔷薇网

• 国税局绝不会透过电子邮件、简讯或社交媒体索取个人或财务资讯。fAW蔷薇网

9.与疫情有关的诈骗fAW蔷薇网

疫情期间,诈骗份子经常使用新冠疫情等事件来欺骗民众。这些诈骗者可能会冒充受害者的家人、朋友或同事来发送电子邮件。fAW蔷薇网

社交媒体诈骗也导致了与税务相关的身份窃取。社交媒体诈骗的基本要素是透过电子邮件、简讯或社交媒体消息让潜在受害者相信他或她正在与他们信任的亲近的人往来。fAW蔷薇网

透过使用个人资讯,诈骗者可能会向潜在受害者发送电子邮件,并内含收件人感兴趣的内容的连结,但实际上包含了恶意软体。诈骗者还会渗透到受害者的电子邮件和手机中,例如,吸引受害者的虚假慈善机构募捐小额捐款。fAW蔷薇网

民众在社交媒体平台上公开分享的任何资讯都可能被有心人士收集和利用。规避这些骗局的一种方法是将隐私设定为更安全的级别。fAW蔷薇网

10. 勒索企业成“狙击特大奖赏”fAW蔷薇网

金融机构应掌握勒索软件的趋势和指标,勒索软件是一种用来阻止存取电脑系统或资料的恶意软件。将企业的重要文件加密以令其无法读取,继而向受害方勒索赎金换取资讯的解密。在部份情况下,除了攻击之外,勒索者还会威胁要发布受害方的敏感档案,受害方可以是个人或企业实体。fAW蔷薇网

美国财政部金融犯罪执法局(FINCEN)指出,勒索软件对各个产业的攻击都在增加,特别是在政府实体以及金融、教育和医疗机构之间。勒索软件对小城市和医疗组织的攻击次数有所上升,这可能是由于受害方的网络安全控制较弱造成的,例如系统备份不足和事件反应能力低下。fAW蔷薇网

使用勒索软件的网络罪犯通常会采用大规模网络钓鱼,以及有针对性的鱼叉式网络钓鱼活动等常见的策略,诱使受害者下载恶意软件或前往恶意网站。他们还可能利用远程操控和软件漏洞,或在合法网站上托管恶意代码实施“路过留财式”的恶意攻击。fAW蔷薇网

民众应该建立良好的网路卫生习惯和网路安全控制,以避免中招。fAW蔷薇网

勒索软件攻击者通常选择瞄准大型企业,以便勒索更多的金钱,这通常被称为“狙击特大奖赏”。许多网络罪犯正在互相分享资源以提高勒索软件攻击的有效性。fAW蔷薇网

部分勒索软件组织也在建立合作伙伴关系,透过共享平台分享建议、编码、趋势、技术和非法获取的资讯。勒索罪犯参与“双重勒索计划”的比例也在逐步增加,包括从目标网络中删除敏感资料、为系统的档案加密并索要赎金。fAW蔷薇网

勒索软体攻击的后果可能是严重而深远的,会导致敏感、专有和关键资讯的遗失以及业务功能的丢失。fAW蔷薇网

11. 窃取政府补助金fAW蔷薇网

身份窃贼是一项持续性的威胁,他们会使用窃取来的身份申请政府的各项补助。大多数的纳税人会自动从国税局收到他们的补助金。fAW蔷薇网

纳税人应该注意这些骗局的迹象:fAW蔷薇网

• 任何简讯、询问银行帐户资讯的来电或电子邮件,或要求收件人按下连结或验证资料都应被视为可疑的,并应删除且不开启。fAW蔷薇网

• 警惕邮箱被盗。经常检查邮件并向邮政调查员通报任何可疑的邮件遗失。fAW蔷薇网

• 不要陷入刺激支票骗局。国税局不会主动透过电话、电子邮件、简讯或社交媒体联络,要求提供社会安全号码或与经济影响补助金相关的其他个人或财务资讯。fAW蔷薇网

12. 失业欺诈导致纳税人的《表格 1099-G》不准确fAW蔷薇网

由于新冠肺炎疫情,许多纳税人失去了工作,并从所在州领取了失业补助金。然而,诈骗者也利用了此次疫情,使用未申领失业补助金的纳税人身份,冒领失业补助金。fAW蔷薇网

国税局提醒纳税人留意是否有收到《表格 1099-G》,申报他们未曾领取的失业补助金。对于处于此情况的纳税人,国税局鼓励他们联络相应的州立机构以获取更正的表格。fAW蔷薇网

如果纳税人无法获取更正的表格以按时申报纳税申报表,纳税人仅应按照实际收到的失业补助金和其他收入在纳税申报表上申报。fAW蔷薇网

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